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Abertura de Conta Pessoa Física

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Acompanhamento de Solicitação
 

Abertura de Conta e Cadastro presencial

Para abertura de conta ou cadastro presenciais, vá à agência mais próxima de você com a proposta de cadastro preenchida e os documentos necessários.

Pessoa Física

Proposta de Cadastro - (editável) - Versão: 09/2019

Proposta de Cadastro - Versão: 09/2019

Relação de documentos*:

• CPF;
• Documento de identidade (preferencialmente RG emitido no máximo há 10 anos);
• Comprovante de endereço (preferencialmente faturas de água, energia, telefone ou cartão de crédito com vencimento no máximo 180 dias antes da data da sua entrega ao Banco);
• Comprovante de renda (preferencialmente Declaração de Imposto de Renda);
• Certidão de casamento.

Pessoa Jurídica

Proposta de Cadastro (editável) - Versão: 09/2019

Proposta de Cadastro - Versão: 09/2019

Relação de documentos*:

• CNPJ.
• Contrato social, estatuto, outros documentos constitutivos, aditivos, requerimento de empresário e suas alterações;
• Ata de assembleia em que conste o último aumento de capital;
• Ata de assembleia em que conste a última eleição da Diretoria e dos Conselhos Relação dos principais sócios e acionistas da companhia; 

• Comprovante de endereço (preferencialmente faturas de água, energia, telefone ou cartão de crédito com vencimento no máximo 180 dias antes da data da sua entrega ao Banco);

• Documento de arrecadação de receitas federais - DARF, recibo de entrega à Receita Federal da Escrituração Contábil Fiscal - ECF, acompanhado da página que consta o Registro 0010 - Parâmetros de Tributação ou a página da Declaração de Débitos e Créditos Tributários Federais - DCTF que contém os dados iniciais, quando a forma de tributação declarada pela empresa for pelo lucro real ou presumido;

• Documento gerado no PGDAS-D (Programa Gerador do Documento de Arrecadação do Simples Nacional - Declaratório), acompanhado do recibo de entrega à Receita Federal do Brasil;

• Declaração Anual do Simples Nacional - DASN-SIMEI e, caso o cliente ainda não a possua, apenas o Relatório Mensal das Receitas Brutas, quando se tratarem de Microempreendedor Individual;

• Se a empresa estiver em implantação, deverá realizar o upload de projeto de implantação realizado por profissional habilitado. O arquivo deverá estar no formato PDF para realização do upload;

• Balanço patrimonial e DRE dos três últimos exercícios, acompanhados de comprovação fiscal mediante:

  • Escrituração Contábil Fiscal - ECF; ou
  • Escrituração Contábil Digital – ECD; ou
  • Escrituração Fiscal Digital - EFD – Contribuições, acompanhados dos Registros Fiscais -Consolidação das Operações por CST (dos meses do exercício anterior);

Ou

• Balanço Patrimonial e DRE dos três últimos exercícios que atendam a um dos seguintes requisitos:
  • Publicados em jornais ou revistas de grande circulação; ou
  • Publicados e disponíveis na página da internet da CVM - Comissão de Valores Mobiliários ou da Bovespa - Bolsa de Valores de São Paulo; ou
  • Auditados, com o parecer devidamente assinado pelos auditores independentes.
     

• Demonstrativo de Receitas Projetadas para Empresas em Implantação  - Versão 07/2018

  São considerados "em implantação" pessoas jurídicas ou empresário registrado na junta comercial que atenda a algum dos subitens seguintes:
       - Não possuam faturamento, desde a sua constituição, sendo necessário comprovar com o documento fiscal dos 2 (dois) últimos exercícios (Recibo da DCTF do mês de janeiro do ano calendário, quando a forma de tributação declarada pela empresa for pelo Lucro Real ou Presumido, ou do DEFIS, quando a forma de tributação for Simples);
       - Possuam faturamento no período de até 11 (onze) meses, contados da data de constituição, sendo necessário, nessas situações, o cadastramento dos faturamentos auferidos e da previsão de faturamento;
       - Estão em reativação de suas atividades, após paralisação por mais de 12 (doze) meses, que será comprovada mediante apresentação de declaração emitida pelo cliente/administrador e pelo profissional de ciências contábeis habilitado, com a indicação do número no Conselho Regional de Contabilidade (CRC), acompanhada do Recibo da DCTF do mês de janeiro do ano calendário, quando a forma de tributação declarada pela empresa for pelo Lucro Real ou Presumido, ou do DEFIS, quando a forma de tributação for Simples.
   
• Cadastro de todos sócios e titulares com participação superior a 10% (Verificar proposta de cadastro e checklist pessoa física), bem como dos representantes (mandatários) e procuradores.

Para mais informações, consulte a cartilha da Febraban Você e o seu Banco: um guia que vai facilitar o seu relacionamento com os bancos.

*O Banco do Nordeste poderá solicitar outros documentos além dos relacionados para conclusão de seu cadastro e realização de negócios.

Encerramento de Conta

Para solicitar o encerramento de conta corrente, preencha o Termo de Encerramento de Conta e envie-o para o e-mail relacionamento@bnb.gov.br. Se preferir, você também pode entregar o Termo presencialmente em uma agência.

Para mais informações, ligue 0800 728 3030.