Prevenção à Lavagem de Dinheiro e ao Financiamento do Terrorismo – conformidade e controle – Banco do Nordeste
O que é a Política de PLD/FTP
É um instrumento normativo que estabelece princípios e diretrizes internas para garantir a conformidade legal e proteger a integridade institucional na prevenção e no combate à lavagem de dinheiro, ao financiamento do terrorismo e ao financiamento da proliferação de armas de destruição em massa.
Qual o seu objetivo
Estabelecer mecanismos de prevenção e controle que asseguram a conformidade do Banco com as normas legais e regulatórias. O objetivo é proteger a instituição contra riscos associados à lavagem de dinheiro, ao financiamento do terrorismo e ao financiamento da proliferação de armas de destruição em massa.
Como funciona na prática
A Política é operacionalizada por um conjunto de mecanismos que garantem a prevenção, detecção e atuação em situações de risco de LD/FTP, tais como:
- Identificação, avaliação, mensuração e classificação de riscos;
- Aplicação dos processos de Conheça seu Cliente, seu Empregado, seu Parceiro e seu Fornecedor;
- Avaliação prévia de riscos antes da implementação de novos produtos, serviços e tecnologias;
- Monitoramento contínuo, seleção e análise de operações e situações suspeitas;
- Encaminhamento de comunicações ao COAF, conforme regulamentação aplicável;
- Implementação de medidas corretivas decorrentes de avaliações internas e de efetividade.
Princípios básicos
A atuação do Banco em PLD/FTP está fundamentada em princípios éticos, legais e operacionais que orientam a conduta institucional:
- Ética e integridade na condução das atividades;
- Responsabilidade social e ambiental, alinhada ao desenvolvimento sustentável;
- Prevenção à corrupção e reforço da integridade nos negócios;
- Compromisso com o desenvolvimento econômico e social da Região Nordeste;
- Transparência e comunicação clara com todas as partes interessadas;
- Preservação e fortalecimento da imagem institucional.
Diretrizes importantes
As diretrizes orientam a aplicação prática dos princípios e estruturam as ações de prevenção:
- Adoção da abordagem baseada em risco antes da tomada de decisões;
- Promoção da capacitação contínua de colaboradores;
- Manutenção atualizada das informações cadastrais de clientes, empregados, parceiros e fornecedores;
- Evitar relações com jurisdições reconhecidas por deficiências em controles de PLD/FTP;
- Avaliação dos riscos associados a novos produtos, serviços e tecnologias antes de sua implementação;
- Garantir a integridade, tempestividade e rastreabilidade dos registros de operações;
- Monitorar, analisar e comunicar situações suspeitas aos órgãos competentes, conforme normativos internos.
Avaliação de Efetividade e validade da Política de PLD/FTP
O Banco realiza, anualmente, a Avaliação de Efetividade da Política para verificar o cumprimento dos procedimentos e controles internos e definir um Plano de Ação para corrigir eventuais deficiências. A Política tem vigência de 2 anos, podendo ser revista a qualquer momento em razão de alterações relevantes nas normas legais ou regulatórias.